“从行业标准到创新实践” 国寿养老职业年金受托管理平台力塑行业标杆

（原标题：“从行业标准到创新实践” 国寿养老职业年金受托管理平台力塑行业标杆）

职业年金制度是我国深化养老保险制度改革、建立多层次社会保障体系的重要组成部分。职业年金制度的建立，事关广大机关事业单位工作人员的切身利益和退休生活保障，对促进养老保险体系建设具有重要意义。

随着职业年金制度体系不断完善、各地社保机构管理需求日渐明确，中国人寿养老保险股份有限公司（以下简称“国寿养老”）作为我国年金行业最大的法人受托管理机构，始终秉承“引领、开放、共享”的指导思想，依托长期参与国家养老金顶层设计与制度研究的先发优势，一方面，不断强化自身受托综合管理与服务能力，打造职业年金受托管理平台，夯实专业服务并实现了服务前伸；另一方面，积极发挥行业领头羊作用，促使各管理机构间打破运营管理、系统建设、数据交互及监督管理等方面“壁垒”，推动全行业在一个更为标准、更加规范的平台上开展职业年金管理工作。

受托管理

专业能力再上新台阶

国寿养老多年来精耕细作“受托”良田，以提供“专业、全面、精准”的年金受托管理服务为目标，持续加强受托资产管理和受托运营管理专业能力建设；同时，积极拥抱科技，探索传统管理与智能新技术的有机融合与应用。

受托资产管理方面，围绕职业年金基金特性和管理特点，不断强化受托资产管理理念：形成了标准配置、主动优化与FOF、MOM相结合的受托管理模式，构建了涵盖战略资产配置、组合构建、动态配置调整及定期追踪检视等领域的科学专业的受托资产配置体系；打造了以强调目标收益管理为主、量化分析为辅的基金监督体系和指数化的管理人评价体系，实现了横向覆盖投资管理机构、投资组合、基金经理，纵向延伸至大类资产、小类品种的业绩追踪管理与业绩归因分析，受托资产管理“精准度”全面提升；在行业内首创并率先实行了基于受托人视角的投资风险管理，从计划管理和组合管理两个维度对市场风险、信用风险、流动性风险、合规风险等进行全面监控，有效降低了因投管人自身差异产生的影响，为年金管理者带来了“全局化”视野；充分挖掘国寿受托大数据优势，建成了覆盖市场21家投管人、200多名投资经理、1000余个投资组合（约2500亿规模）的投管人数据库和投资经理数据库，提供了从投资理念、投资风格到投资能力、业绩表现等最全面最详实的客观分析与评价，进一步扩展了受托资产管理工作的外延。

受托运营服务方面，依托多年受托运营管理经验，特别是针对集团化、大客户群体众多等特点，构建了“以客户为导向，以流程为引擎，多角色间无缝衔接”的高效管理模式，破解了年金业务管理链条长、涉及机构多、管理效率低的难题，实现了业务流程化、管理信息化、操作标准化和服务个性化；开展了资金流的主动式管理和信息流的精细化管理，强化了对年金资金的全程监控，业务时效大幅提升，资金安全进一步增强；打造了客户信息由“企业级”向“个人级”的延伸管理平台，取得了客户体验、运营管理效率和风险管控的全方位提升；研发了行业内首个委托人系统、搭建了便捷易用的互联网和移动互联网服务平台，为客户提供了一站式、电子化、智能化服务。

打造职业年金

全价值链管理平台

针对职业年金，国寿养老借助牵头编制《职业年金基金管理运营流程规范》、《职业年金基金数据交换规范》（简称“两个《规范》”）的有利条件，充分应用云计算、大数据及智能技术等，打造了以受托人为核心的各管理机构间“组合任意化、管理模块化、流程标准化”的职业年金全价值链管理平台。具体到运营管理方面，除全面满足缴费、投资、待遇领取等常规业务管理外，还重点开发了统一计划管理、统一计划估值审核、计划级投资管理等极具职业年金特点的“定制”管理功能。在资产管理方面，打造了集大类资产配置、投资监督、投管人选择评估、风险管理、绩效考核等多功能于一身的职业年金基金监督管理系统及面向客户的网上服务平台。

目前，国寿养老职业年金全价值链管理平台历经多次升级完善，已实现了流程定制更为灵活、业务处理更加智能、管理效率大幅提升、风控措施更为严密的既定目标，并为高起点、高标准开展职业年金接口建设奠定了坚实基础。

助推职业年金

行业标准化进程

国寿养老在职业年金两个《规范》颁布后，全面总结企业年金接口建设经验与成果，创新设计了“标准化、自动化、全流程驱动，数据交互不落地”的国寿接口模式和“可扩展、可复用、可维护”的《落地实施方案》，成为行业内首个与托管行数据接口全程贯通的受托人。截至目前，以运营管理、投资监督、信息披露等全业务场景接口建设为目标，实现了与10家托管人的数据交互无缝对接。

基于“国寿接口模式”的科学性、前瞻性、规范性，这一领先成果也被托管行在后续与其他受托人的接口建设中广泛使用。未来职业年金行业托管人与受托人之间、受托人与代理人之间的数据交互、流程管理、基金监督等工作，将有望实现低成本、高效率。

为社保提供全面

贴心的职业年金服务

自开展职业年金工作以来，国寿养老一直提倡“专业先行”，在精准把握职业年金“资产保值增值，运营服务安全高效”两大核心要素的基础上，充分发挥受托人专业优势，围绕社保机构关心的系统建设、账户管理、投资监督、信息披露等重点难点问题，形成了契合职业年金管理特点且与代理人管理需求相匹配的受托资产管理方案，以及多套受托运营服务方案和系统建设方案，为各地社保提供了全方位的职业年金受托管理专属服务。

国寿养老针对社保运营管理和职业年金资产管理，结合各地社保机构管理模式特点、风险偏好等资金管理要求，协助开展业务梳理、流程设计、经办规程本地化、职业年金资产配置及计划/组合设置方案咨询、专题授课等准备工作；针对系统建设，结合各地社保机构系统情况，协助开展需求分析、系统规划、技术支持等工作。

在与代理人接口建设方面，国寿养老应用自主研发的智能化数据交换平台，解决了联调测试痛点，确保与20多家社保机构实现了“全场景、全流程、全数据”接口建设赋能。这一系列前伸服务较好地满足了社保机构不同阶段的工作重点。

国寿养老作为首家完成职业年金受托系统搭建、首家研发职业年金账户管理系统和首家实现职业年金数据交换规范全面落地的年金受托管理机构，将继续致力于引领职业年金受托管理工作向专业化、标准化和智能化迈进，努力推动各年金管理机构在更加统一规范的平台上开展“对话”。