山东保监局行政处罚决定书（鲁保监罚〔2017〕27号）

鲁保监罚〔2017〕27号

当事人：山东汇盛保险代理有限公司（以下简称：汇盛代理公司）

地址：淄博市高青县青城镇政府对过、经委二楼

主要负责人：张娟

当事人：张娟

身份证号：37030319820912XXXX

职务：时任汇盛代理公司实际负责人

依据《中华人民共和国保险法》（2015年修正，以下简称《保险法》）的有关规定，我局对汇盛代理公司涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人未提出陈述申辩，本案现已审理终结。

经查，汇盛代理公司存在以下违法行为：

一、聘任不具有任职资格的高管人员

汇盛代理公司于2016年4月任命张娟为公司总经理，公司未向我局报送张娟的高管任职申请材料。

汇盛代理公司实际负责人张娟是该项问题的直接责任人员。

二、财务资料不真实

汇盛代理公司2016年8月第14号凭证记载事项与实际用途不符。

汇盛代理公司实际负责人张娟是对该项问题直接负责的主管人员。

三、未按规定缴存保证金或投保职业责任保险

2015年8月，汇盛代理公司增资后，未按照规定相应提高保证金缴存数额。2016年5月至2017年5月期间，汇盛代理公司未缴存保证金，也未投保职业责任保险。

汇盛代理公司实际负责人张娟是对该项问题直接负责的主管人员。

四、委托未持有执业证书的人员开展保险业务

汇盛代理公司未对公司的保险销售从业人员进行执业登记，未发放执业证书。

上述事实，有调查事实确认书、调查笔录、职务任命通知、相关财务凭证、保证金转账凭证、职业责任保险保单复印件等证据证明，足以认定。

综上，我局决定作出如下处罚：

一、上述聘任不具有任职资格的高级管理人员的行为，违反了《保险法》第一百二十一条的规定。根据《保险法》第一百六十七条，对汇盛代理公司罚款7万元；根据《保险法》第一百七十一条，对张娟警告并罚款1万元。

二、上述财务资料不真实的行为，违反了《保险法》第八十六条和第一百三十二条的规定。根据《保险法》第一百七十条第一项，对汇盛代理公司罚款18万元；根据《保险法》第一百七十一条，对张娟警告并罚款3万元。

三、上述未按规定缴存保证金的行为，违反了《保险法》第一百二十四条和《保险专业代理机构监管规定》（2015年修正）第三十八条第一款的规定。根据《保险法》第一百六十六条第一项，对汇盛代理公司罚款2万元；根据《保险法》第一百七十一条，对张娟警告并罚款1万元。

四、上述委托未持有执业证书的人员开展保险业务的行为，违反了《保险销售从业人员监管办法》（保监会令〔2013〕2号）第十六条的规定。根据该办法第三十一条，对汇盛代理公司警告并罚款1万元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

山东保监局

2017年11月29日